存款到期与流动性阶梯

能帮你做什么

把定期存款到期本息与未来用钱日期一起排期，核对提前需要补多少现金和到期利息。

到期本息与扣税比例分开
自选360/365/366计息基数
未来支出与可用现金时序
最低可用现金与资金缺口

用法示例

按这些定期存款和未来支出排个资金到期阶梯，看看哪次支出前需要补现金。

基于我提供的实际数据，把计算假设、关键结果和明细导出成CSV、JSON与报告，缺少的数据先问我。

计算口径

deposits 需 id/principal/start/maturity/annual_rate；day_basis 默认365，withholding_rate 默认0。仅在as_of仍有效的存款，采用简单计息，不推定提前支取利率或自动续存；同日到期和支出按净额合并。

交付与运行

包含可执行计算脚本、独立数值测试、虚构示例和数据字段说明。支持的表格集合可直接导入CSV。使用Python 3.10+标准库，不需要另填行情或金融API密钥。结果保存在当前助手工作区，可用输入与文件哈希复核。只做分析测算，不连接账户或自动交易。