多币种现金流与汇率风险

能帮你做什么

汇总多币种收付款，用明确报价方向换算，并比较汇率情景和兑换费后的净敞口。

• 原币现金流按币种净额汇总
• 明确每一单位外币对应基础币
• 逐币种汇率冲击场景
• 兑换费用作用于净转换敞口

用法示例

未来有美元收入、欧元支出，换成人民币算净敞口，并比较外币涨跌与兑换手续费。

基于我提供的实际数据，把计算假设、关键结果和明细导出成CSV、JSON与报告，缺少的数据先问我。

计算口径

amount 正为收款、负为付款；base_per_unit 表示1单位外币可兑换多少基础币。基础币自身报价固定1。先按币种净额再计转换费，未做按日滚动敞口或套期保值交易；每个情景必须明确覆盖出现的全部外币。

交付与运行

包含可执行计算脚本、独立数值测试、虚构示例和数据字段说明。支持的表格集合可直接导入CSV。使用Python 3.10+标准库，不需要另填行情或金融API密钥。结果保存在当前助手工作区，可用输入与文件哈希复核。只做分析测算，不连接账户或自动交易。

参考资料

• Investor.gov — Asset Allocation and Diversification ↗