基金持仓穿透与重叠

能帮你做什么

把多只基金穿透到基础持仓，计算重复暴露、集中度与行业分布，同时显示未披露部分。

• 按持有市值加权穿透
• 两基金已披露持仓重叠
• 基础资产与行业集中度
• 披露不全时保留未知比例

用法示例

我买了几只基金，把这些持仓披露表穿透，看看是不是重复押在同几家公司上。

基于我提供的实际数据，把计算假设、关键结果和明细导出成CSV、JSON与报告，缺少的数据先问我。

计算口径

funds 用 id/value；underlying 用 fund/symbol/weight，可选 sector。权重是基金内部份额，数据应来自同一或注明差异的披露日期。缺失持仓按unknown报告，pairwise_disclosed_overlap仅是已披露覆盖下的重叠，不把缺失当作零持仓。

交付与运行

包含可执行计算脚本、独立数值测试、虚构示例和数据字段说明。支持的表格集合可直接导入CSV。使用Python 3.10+标准库，不需要另填行情或金融API密钥。结果保存在当前助手工作区，可用输入与文件哈希复核。只做分析测算，不连接账户或自动交易。

参考资料

• Investor.gov — Asset Allocation and Diversification ↗